回顾过去十年的历史，比特币发生了什么变化？

一、比特币的起源

自互联网诞生以来，“数字货币”的概念一直是热门话题。 通过网络直接传输货币（而不是像网上银行那样只传输货币数量）具有大量潜在和实际的优势，例如消除发行实体纸币的成本，脱离银​​行货币的安全存储和支付，更好地隐私保护等。然而，作为在网络中传输的一系列符号，数字货币面临着如何防止伪造和重复支付的重大挑战。

2008年11月1日，自封为中本聪的人在mezdowd.com的密码学讨论组发表了一篇题为“比特币：一种点对点的电子现金系统”的论文，这篇文章引起了密码学研究者哈尔·芬尼的注意。研究员，PGP 加密算法的作者之一。 该论文希望创建一个电子支付系统，“基于密码学原理而不是信用，使得任何达成协议的双方都可以直接支付，而无需第三方中介的参与”。 本系统应用密码学原理和P2P思想，在没有第三方明确介入的情况下，解决了数字货币的伪造和防重复支付问题。 这意味着人们可以拥有一个绕过银行的数字货币流通系统。

2009 年 1 月 3 日，中本聪发布了第一版比特币客户端。 同一天，他“创造”了一批50个比特币。 从那以后大约一年的时间里，比特币只在极少数加密爱好者中流通。 但渐渐地，比特币的名气开始超越加密世界，受到电子货币“前辈”的赏识。 例如，“b钱”的发明者魏岱称其具有“划时代的意义”； “比特币”的发明者尼克萨博称赞它是“对世界的巨大贡献”； Hal Finn Ni 也认为，比特币具有“改变世界的潜力”。 随后，美国著名的倡导数字隐私保护的非营利组织电子前沿基金会（The Electronic Frontier Foundation）开始接受比特币形式的捐赠。

比特币作为一串与实物挂钩的数字符号，起源于两个披萨。 2010 年 5 月，美国佛罗里达州的程序员 Laszlo Hanyecz 向英国的一名志愿者发送了 10,000 个比特币，该志愿者使用信用卡帮助他从一家著名的披萨零售商处订购了两个披萨。 这笔跨大西洋交易创造了比特币历史上的第一笔实物交易。

2011年春天，由于美国知名财经杂志《福布斯》对比特币的报道，这种“加密货币”的价值开始飙升。 科技信息网站 Gawker 6 月 1 日报道称，比特币的价值在一周内翻了三倍多。 2013年3月，塞浦路斯爆发金融危机，人们疯狂寻找资金出路。 他们突然发现比特币可能会挽救他们的财富。 从 3 月下旬到 4 月 10 日，短短三周内，比特币兑美元的价格从 65 美元飙升至 266 美元的历史新高，涨幅超过 3 倍。

但4月10日，比特币价格突然从266美元跌至最低105美元，一天跌幅超过61%。 而在那之后的一周内，它跌至最低 50 美元。 比特币价格的暴涨暴跌引发社会热议。 理论界、金融界和经济界对比特币的价值和意义争论不休。 这些争论让比特币进一步走出了“数字货币”狂热信徒的小圈子，而引起了普通民众的关注。

历史总是惊人的相似。 2017年年底，比特币价格突飞猛进比特币历史价格回顾，不断创新高。 最终最高价定在2万美元，随后暴跌65%+。

风投也开始涌入虚拟货币领域。 2013年至2017年，OKEX、Coinbase、比特大陆等多家比特币服务公司获得风投，金额从数千万美元到数亿美元不等。

截至目前，已“发行”约1730万枚比特币，总市值约1150亿美元。 比特币的流通主要集中在电商流域，但美国部分实体店也逐渐开始接受比特币支付。

二、比特币的原理及发行

比特币是一种不需要第三方明确干预的防伪、防重复支付数字货币系统。

比特币防伪系统构建总账，保存所有币种的全部流通信息。 在交易过程中，每个货币的来源都可以追溯到货币创建的那一刻：每进行一次交易，就多记录一次流通信息，并在点对点网络上广播，让所有节点（即所有使用比特币的计算机）拥有所有货币的所有流通信息。 这样，任何节点都可以在交易前轻松检测到假币比特币历史价格回顾，从而阻止假币的流通。

为了防止同一种货币被二次支付，比特币系统采用了（PoW）工作量证明方式。 如前所述，比特币系统中的每笔交易都必须向网络广播，重复支付意味着同一笔比特币交易已被广播多次。 比特币网络节点会将收到的一笔交易放入一个区块（一个区块包含指定时间内的所有交易订单，记为A）进行验证。 验证方法是进行耗时的解密计算。 如果计算成功，将向全网广播。

验证成功后，如果另一个节点在区块A的基础上完成了下一个区块B的验证，则在A的区块之后挂上B的区块，以此类推，形成一条区块链。 同一个比特币的多笔交易会形成多条区块链，最终的结果是哪条链最长，哪笔交易被确认有效，其他交易被丢弃。 这样就保证了一个比特币无论重复支付多少次，都只能有效一次，从而解决了重复支付的问题。

在所有节点上保存所有交易记录，并通过耗时计算验证交易。 两者结合构成了一个安全可靠的去中心化支付系统。 其本质是将集中监管的工作量下放到一个人人参与的庞大网络中，网络中的所有节点都承担监管责任。 试图伪造货币或欺骗其他用户是针对整个网络的，是不可能成功的。 这在技术上创造了比特币的核心特征：无需第三方监管的安全电子支付。

有了流通渠道，货币（电子货币）从哪里来？ 中本聪设计了一个“凭空创造”的方案。 由于每一笔比特币的每一笔交易都需要进行验证，为了激励节点全身心投入验证以维护系​​统的正常运行，中本聪提出了相应的激励机制：“每个区块的第一笔交易都经过专门处理，交易产生一定数量的电子货币，为区块的创建者（即第一个成功验证交易的人）所拥有。这增加了节点支持网络的激励，并且在没有货币的情况下由中央机构发行，它提供了一种分配电子货币进入流通的方法”，以及“如果交易的输出值小于输入值，差额就是交易费，这将被添加到区块的激励中” .

也就是说，中本聪在2009年1月3日创造的第一批50枚比特币可以看作是“创世”比特币，“创造”之后就可以流通，第二批比特币将通过验证“创世纪”比特币。 产生涉及币的交易，再加上流通渠道，产生滚雪球效应，使得比特币越来越多。 但是，由于算法本身的设计，比特币不可能永远涨下去。 每4年产生的比特币价值将减半，最终比特币价值将逼近2100万。

从表面上看，这种货币供应机制有点类似于黄金、白银等贵金属货币的供应机制，因此常被形象地称为“挖矿”，将挖矿的人称为“矿工”。 (Miner)”。只要有一台电脑，任何人只要下载了相应的挖矿软件，并连接到比特币网络，就可以成为矿工。换句话说，任何人都可以创造比特币，成为比特币的发行者。根据比特币的供应量机制，每个人可以挖到的比特币数量与挖矿设备（计算机）的算力占整个比特币网络总算力的比例成正比。

比特币诞生初期，矿工很少，算力竞争弱，挖矿非常容易。 Hal Finney 是比特币最早的参与者之一，也是加密算法 PGP 的作者之一，他在几周内轻松挖出了数千枚比特币。 但随着矿机的大规模使用，以主流算力14T Hash/s的蚂蚁S9矿机为例，如果超频到14T Hash/s，可挖的比特币数量每天开采的只有0.00047个而已，而且这个数字还在随着难度的增加而迅速减少。

比特币是通过算法凭空产生的，不与任何实物或真实货币挂钩。 这是它最独特的特点。 这个特点让它充满争议，也是它最引人入胜的地方。

三、比特币的特点

首先，比特币是真正的“电子货币”。 人们使用比特币进行转账和支付，转账的是实际的货币（虽然本质上这种货币仍然只是作为一个条目出现在账单上），而不是货币的数量。 这意味着用户可以离线存储比特币钱包，同时也意味着一旦用户的钱包文件损坏，这些比特币可能会被销毁，可能永远无法找回。

其次，比特币是一种“免费”货币。 这里的自由有两个意思：

(1) 由于无需第三方监管，用户无需获得任何机构许可即可自由使用比特币。

(2) 比特币具有匿名性。 用户的比特币地址只是一串符号。 这串符号与用户身份没有直接关系。 用户还可以随时生成和激活新地址。 匿名性允许用户随心所欲地使用比特币。 货币而不用担心泄露个人信息。

第三，比特币是一种去中心化的货币。 由于没有中央发行机构，甚至没有实体发行设备，只要有人运行挖矿软件，就可以发行比特币。 这使得它的分发机制极其健壮且难以破解。 除非限制网络的使用，否则任何机构都很难阻止比特币的发行和流通，也无法冻结比特币资产。

第四，比特币是一种世界货币。 它没有国界，转账支付不需要经过传统金融机构，可以在全球范围内自由流通。

第五，比特币是一种不易监管的货币。 其最初的设计带有逃避监管的色彩，因此政府监管比特币并不容易。 比特币的匿名性和全球范围内的自由流通也使得它很容易被用户用来进行洗钱、黑市等非法交易，对其造成负面影响。 美国政府已将比特币列为监管对象。 监管方式是强制比特币交易所注册为货币服务提供商，并定期向财政部下属的金融犯罪执法网络（FincEN）报告。 出口，但监管部门对不经过交易所的交易所无能为力。

第六，比特币是一种完全信用的货币。 由于它不与任何实物或法定货币挂钩，本身是由算法生成的，因此它的价值只取决于人们对它的信任和供求关系。 如果人们信任它并迫切需要它，它的价格就会飞涨，否则它可能变得一文不值。 价格的产生证明了信用的价值，而价格的不确定性则显示了完全基于信用的弊端，这与比特币的价值形成了矛盾。

第七，比特币是一种“安全”的货币。 精心设计的防伪、防重复支付机制和大量计算资源的“记账”背书，使得比特币网络难以攻破，比特币在网络中的传输极其安全。 但另一方面，由于没有第三方监管机构，一旦钱包损坏、丢失或被盗，没有人会帮助用户追回损失，这也形成了比特币安全的矛盾体。

第八，比特币是一种没有通货膨胀的货币。 算法确定比特币总发行量为2100万枚。 全部发行完成后，无论用户的需求多么强烈，都没有办法增加流通量，从而消除了通货膨胀的隐患。 但这一特性也带来了通缩担忧，尤其是在通缩预期下，人们更倾向于将比特币握在手中等待升值，更不愿意拿出来，从而加剧通缩现象。

第九，比特币转账手续费低，正常转账无需支付任何手续费。 为防止大量小额支付冲击网络，当支付金额低于0.01比特币时，将收取0.0001比特币的费用作为对矿工的奖励。

比特币的这些特性受到支持者的热烈追捧，也容易遭到反对者的批评。 争论的焦点是比特币的价值从何而来。 支持者认为，货币只是价值的衡量标准，不需要政府权力背书，其价值只能来自人们的信任。 反对者认为，比特币是凭空产生的，但可以兑换成法定货币。 这是一个精心设计的骗局。 它的价格完全是由投机欲望产生的。 就像“郁金香泡泡”一样，只是一种击鼓散花的游戏。

这场争论短期内不会有明确的结果。 比特币在这样的争论中逐渐进入了现实世界，而争论的双方往往忽略了一个事实，即比特币不仅仅是一种虚拟货币，它更为重要。 其意义在于货币发行去国家化的实验和网络直接民主的实践。

4. 比特币的价值和意义

不管未来的发展道路如何，客观地说，比特币创造非国家化货币的努力已经接近成功，尽管这种成功可能仅限于特定领域和有限的用户。 比特币作为一种激进的金融实验，影响了一大批技术爱好者，建立了比特币社区，形成了自己的货币乌托邦。 它对技术、金融、经济和社会的影响将逐渐显现。

(1)比特币验证了电子货币的技术可行性。 与银行转账只改变账户余额不同，比特币转账是将“钞票”从一个地址转移到另一个地址，而无需经过打印、核对、存款、清点、运输等一系列过程。 比特币直接以电子形式传输。 存在流通、安全、可追溯、防欺诈。 这从本质上节省了跨时空的价值交换成本，直奔货币流通的核心。 未来以电子方式发行的货币，必然会受到比特币的启发或借鉴。

(2) 比特币创造了一种新型的支付体验，纯软件，点对点。 你能想象不通过任何第三方平台（包括银行、第三方支付等）就可以从一个账户转账到另一个账户吗？ 比特币可以做到，而且可以安全可靠地做到。 许多人将去中介化视为互联网金融的一个主要元素，甚至是一个基本特征。 但在去中介化方面，比特币已经远超任何金融产品。 其传输过程不需要任何机构干预和监督。 它本质上是安全的，并且（几乎）不可能被欺骗。

(3) 比特币开创了一种新的三方记账模式。 对于任何一笔交易，不仅在交易双方的钱包中都有记录，而且在网络上存储了一个总账本。 通过这个账本，可以追溯每一枚比特币的来龙去脉，对于以后的货币监管、捐赠监管、信用评估等都有很大的价值。

最重要的是，比特币重构了社会契约。 基于自由的货币（包括所有当前的法定货币）本质上是一种合约。 政府以低成本印制的每一张钞票，都代表着与持有者签订的价值契约。 这种合同名义上是以政府的信用作为担保，实质上是靠政府的强制力来实施的，所以是一种强制性合同。 个人既没有选择也没有能力去战斗。 在国际范围内，美元作为硬通货是美国政府与各国国民签订的强制性契约。 它直接赋予了美国政府在全球范围内铸币的权利，导致“美元是我们的，美元的问题是你们的”。 ”

在比特币的世界里，一切都取决于算力的民主投票。

（1）比特币的发行是通过矿工抢夺“记账权”来实现的。 这个抢劫过程就是矿工用自己的计算设备投票的过程。

（2）比特币的安全传输，以及交易过程的不可欺骗和不可撤销，也是通过算力投票实现的。 这个安全保障过程其实是和比特币的发行结合在一起的。 谁在单位时间内对安全保障的贡献最大，谁将获得一定数量的比特币作为奖励。

(3) 比特币网络的抗攻击能力也是通过算力投票获得的。 由于比特币网络可以保证获得奖励，如果攻击者能够拥有比所有矿工更多的算力，直接挖矿更划算； 如果没有这么强大的算力，只能靠矿工的投票来打败它。 通过这种巧妙的设计，比特币网络成功避开了 51% 攻击，吸引了更多的算力进行投票。

(4) 比特币规则的改变，甚至客户端的完善，都是由算力投票决定的。 2013 年 12 日，一位使用 0.80 客户端的比特币矿工创建了一个大区块，由于之前的 07.0 客户端创建的区块不兼容，导致区块链分叉。 出现该问题后，比特币基金会通知矿池回滚07.0版本，打造适用于所有比特币版本的区块链。 后来看老版本区块链的生成速度追上新版本区块链的生成速度，终于追上了，问题就解决了。 这个过程其实就是矿工用算力对两个版本的客户端进行投票的过程，是比特币算力民主的最好诠释。

仅仅依靠算力投票，去中心化的比特币网络奇迹般地存活下来并持续发展。 关键是算力的背后是个体矿工和用户，他们使用算力设备直接投票选出对自己最有利的行为。 一个GPU，一票，公平合理，无辜。 没有代表，没有法官，也没有警察。 因此，比特币网络实质上完成了一次大规模直接民主的激进实践。 每个人都依靠自己的直接投票权来建立一种新型的 P2P 合约。 这种契约是在零信任的前提下达成的，好人没有额外的奖励，坏人也无从施展伎俩。 依托这个理论上极其不稳定，但在实践中极其有效的系统，P2P合约，比特币网络的发展已经超出了所有人的预期。

货币非国家化是学者们的一个学术概念。 问题的关键不是如何去国家化，而是去国家化后如何维护货币的信用。 比特币依靠 P2P 合约圆满地回答了这个问题。 这或许才是众多极客钟爱比特币的真正原因：它不仅创造了近乎完美的货币，还设计了维护货币信用的系统。 这一制度的核心是直接民主。 直接民主去除了法币的强制合约，为每个用户奉献一个自由、民主、平等的PP合约。

这是比特币给我们上的最深刻的一课。 把这个思路延伸到金融、经济领域，可以肯定地说，电力契约的变化将是互联网给相关领域带来的最大冲击和影响。