美国政府正在打击非法数字货币活动。 比特币大风险来了？

由于天然的“匿名性”，加密货币很容易逃避监管，成为非法活动的资金来源。 因此，它们也被许多政府视为危害国家安全的眼中钉。 现在，美国新任财长耶伦接过姆努钦的大棒，可能要拔掉这根“眼中钉”。

特朗普在任期间，提出了一套新的加密行业监管规则，要求金融服务公司记录并提交部分加密货币持有者的身份和交易信息，以遏制加密货币的非法活动。

在特朗普落选后，美国财政部的金融犯罪执法网络 (FinCEN) 仍在推进这套规则。 甚至，FinCEN一度想将通常持续数月的咨询期压缩至15天，以便在特朗普政府1月底离任前及时推出政策。

此举引发了加密行业的大量负面评论，加密货币贸易组织甚至向法院提起诉讼，迫于压力，FinCEN 宣布在最后一刻延长政策发布时间。 新任财长耶伦接任，最终将政策磋商期延长至2021年3月底。

FinCEN 提出了两个极具争议的加密监管提案：

当客户将价值超过 10,000 美元的加密货币转移到非托管钱包时，要求银行和加密货币服务公司（包括加密货币交易所）向美国财政部报告。 简单来说比特币是不是非法的，当客户要提取10,000美元现金时，平台会发送报告。 此举的技术难点在于非托管钱包大多处于离线状态且难以追踪。

当客户将价值超过 3,000 美元的加密货币发送到其他人的非托管钱包时，要求银行和加密货币服务公司保留记录，包括交易对手的身份。 但对于加密货币交易所而言，此举可能导致经营成本大幅上升，有时甚至根本无法验证交易对手的身份。

这套政策将威胁到加密货币的核心“去中心化”功能。 如果这套监管规则正式实施，很可能会导致加密货币的价格暴跌。

在加密货币方面，拜登政府似乎与特朗普政府站在同一页上。

上周，耶伦在纽约时报主办的在线活动中表示：

我不认为比特币可以成为一种广泛使用的交易机制。 我担心（比特币交易）经常被用于非法融资。

美国证券交易委员会（SEC）新任主席 Gary Gensler 周二表示比特币是不是非法的，SEC 将确保加密货币市场在他的监管下“不受欺诈和操纵”。

寻求上市的加密货币交易所Coinbase近日也收到了美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）的行政传票，要求其披露部分交易信息。

据彭博社报道，“K Street”（“游说一条街”，聚集了大量智库和游说团体）和华尔街众多重量级人物正试图游说 FinCEN 撤销新规，例如美国商会、Fidelity、风险投资公司 Union Square 等 Ventures、Winklevoss 兄弟、“Gemini”交易所、区块链协议和 Coinbase 的联合创始人等。

美国商会表示，该规定将对虚拟货币行业产生“意想不到的长期后果”。